Bloqueo de cuentas bancarias por transacciones con criptomonedas

sabogal · 28 Jul 2022

¿A alguien en su banco la han bloqueado la cuenta bancaria por hacer pagos o recibir pagos producto de transacciones con criptomonedas?

LUNA-14 · 28 Jul 2022

sabogal dijo:
¿A alguien en su banco la han bloqueado la cuenta bancaria por hacer pagos o recibir pagos producto de transacciones con criptomonedas?

Si te refieres en Colombia, no sabría decirte. Ahora, existen bancos que no en sus normas no aceptan las transacciones. Cómo el caso de Facebank.

sabogal · 28 Jul 2022

Qubox dijo:
Si te refieres en Colombia, no sabría decirte. Ahora, existen bancos que no en sus normas no aceptan las transacciones. Cómo el caso de Facebank.

Me refiero en forma general, ya que las políticas de los bancos suelen ser las mismas en todas partes, sobre todo frente a instrumentos no tradicionales, y que ellos llegan a considerar como competencia.

AryaStark · 28 Jul 2022

Dependerá mucho de la política del país de residencia, tengo entendido que son pocos los que ya tienen legislación sobre criptomonedas, por lo que sería sólo en base a eso que un banco estaría facultado a suspender una cuenta bancaria por esa causa. Al menos en mi país hay una ley de Bancos, además de la Ley que crea y regula el Banco Central que son aproximadamente de los años 70 y anterior incluso. Y en cuanto a las criptomonedas, apenas se está regulando lo referente al minado, más no aún el tratamiento fiscal y el tratamiento financiero. En síntesis, dependerá de la legislación vigente.

AUREAL_ARS · 28 Jul 2022

Depende del país. Aquí en Venezuela no hay problemas

fmogro · 28 Jul 2022

En ecuador no es prohibido sin embargo en alguna ocasión me llamaron a preguntar y qué justifique gastos e ingresos. Les expliqué y me dijeron que podían cerrarme la cuenta por que se podría prestar para fondos no lícitos. Entonces se quedó en una advertencia y no hice más con ese banco

Sr. B1G0T3S · 28 Jul 2022

En colombia e escuchado que hay varias restricciones con las criptomonedas

frecam · 28 Jul 2022

Depende del marco regulatorio e impositivo del país en la adopción de criptomonedas, puede ir desde la consideración del BTC y algunas alts como moneda de curso legal, tal como el caso de El Salvador, hasta la persecusión o prohibición de las operaciones en distintos criptoactivos...

edinatural · 28 Jul 2022

fmogro dijo:
En ecuador no es prohibido sin embargo en alguna ocasión me llamaron a preguntar y qué justifique gastos e ingresos. Les expliqué y me dijeron que podían cerrarme la cuenta por que se podría prestar para fondos no lícitos. Entonces se quedó en una advertencia y no hice más con ese banco

bro disculpa desde que cantidad de ingresos en tu cuenta te llamaron a pedir justificativo

mrtiki10001 · 28 Jul 2022

hola,
depende del pais donde resides, como asi mismo de la politica de los bancos
hay bancos que son especiales y bancos que son mas tratables.

si buscas información o consultas con gente que se mueva mas en criptos en tu pais,
podrias conseguir mayor información

sabogal · 29 Jul 2022

¿A los usuarios de Panamá cómo les ha ido?

DarkTrader · 29 Jul 2022

en mi cuenta bancaria de España ningún problema comprando criptos en Binance

Clauju2000 · 29 Jul 2022

Con mi banco ING desde España de momento ningún problema

AryaStark · 29 Jul 2022

DarkTrader dijo:
en mi cuenta bancaria de España ningún problema comprando criptos en Binance

De seguro que no, dado que existe jurisprudencia al respecto y también normas fiscales, por lo cual dado que debes declarar tu tenencia de cryptos en las declaraciones de renta, el banco no debería objetar nada, a menos que sospecharan algo a lavado de dinero

que no creo nadie en su sano juicio use el sector financiero para hacerlo!

fmogro · 30 Jul 2022

edinatural dijo:
bro disculpa desde que cantidad de ingresos en tu cuenta te llamaron a pedir justificativo

Más de 10k en el banco amarillo ahí ya entendiste

Pero cuando le transferí 6k a mi esposa en el BG le llamaron a solicitar justificación de fondos.
Y en el Banco amarillo, a un buen amigo de aquí del foro cuando paso los 5k por transferencia (no por depósito) le hicieron lo mismo

Carlos Frias · 30 Jul 2022

El banco está obligado a devolverte tu dinero cuando vas a una oficina principal llevando todos los justificantes de tu dinero, a un compañero local le cerraron una cuenta con muchos fondos por las criptomonedas en el cual, cuando paso por sucursal principal o torre de la banca le devolvieron todo su dinero en efectivo, eso sí, fue preparado con todos los justificantes y evidencias, se hablo con gerentes y todo

Fernando SEO · 30 Jul 2022

Te escribo desde Colombia. He comprado varias por diferentes plataformas con cuentas de Bancoagrario, Falabella y Banco de Bogota. Hasta el momento, sin problema.

Noa1000words · 30 Jul 2022

Yo estoy en Bankinter y luego también estoy con Rebellion. Éste último se permite en España y sí lleva el tema de las criptos bien… con Bankinter ya no sabría decirte. Lo malo, que Rebellion sólo acoge a personas de España, pero, vaya que no debería de haber problemas con ese tema por eso. Incluso su tarjeta permite pagar con criptos, es guay.