¿Qué riesgos existen al cobrar mucho dinero en cuentas bancarias?

  • Autor Autor daenolpa1997
  • Fecha de inicio Fecha de inicio
daenolpa1997

daenolpa1997

Zeta
Verificado
Verificación en dos pasos activada
Verificado por Whatsapp
¡Ha verificado su Paypal!
Verificado por Binance
¡Usuario popular!
¡Buen día betas!
Soy de Venezuela y hace poco me surgió esta duda, se supone que cuando recibes "x" cantidad de dinero, lo legal es declarar el ISLR. Entonces sucede que dando mis servicios de redacción y otras cosas aparte es una suma quizás no gigantesca, pero si algo grande. La duda en si sería ¿Hay posibilidades de que el banco o el Gobierno me generen algún problema por hacer movimientos grandes de la noche a la mañana? Porque en realidad estaba pensando en ganar algo de dinero y reunir al menos 3 o 2 meses, cosa de evitar comisiones.

¿Cómo hacen ustedes en este tema? ¿Si ganan una suma grande de dinero o tienen que mover el dinero como hacen? ¿No les ha surgido algún problema legal? La verdad es que sinceramente no desearía pagar ni un centavo a este gobierno que ni el asfaltado se encarga de poner. 😕
 
Para "controlar" esto, actualmente, algunos bancos te piden consignar certificación de ingresos, si la llevas y en esta reflejas que tus ingresos mensuales son 700.000 y manejas un promedio de 1.000.000 no pasa nada, pero si manejas ingresos mensuales entre 4 y 5.000.000, debes declarar impuestos, según el Artículo 79 de la Ley de Impustos sobre la Renta, porque manejas un ingreso mayor de 4 salarios mínimos vigentes.
 
Última edición:
Tu pregunta está mal planteada.

No existe riesgo alguno en cobrar mucho dinero en cuentas bancarias.

Pero lo que entendí que quieres hacer es evadir impuestos. En ese caso si existen riesgos y estos dependen de la legislación de tu país, el monto de lo evadido, qué tan hábil sea la tesorería de tu país, etcétera. Y los riesgos van desde las multas hasta penas corporales en casos más graves (también depende de la legislación de tu país)
 
Aternet dijo:
Para "controlar" esto, actualmente, algunos bancos te piden consignar certificación de ingresos, si la llevas y en esta reflejas que tus ingresos mensuales son 700.000 y manejas un promedio de 1.000.000 no pasa nada, pero si manejas ingresos mensuales entre 4 y 5.000.000, debes declarar impuestos, según el Artículo 79 de la Ley de Impustos sobre la Renta, porque manejas un ingreso mayor de 4 salarios mínimos vigentes.
Hacer clic para expandir...

Algo como esto quería saber. Ya con esto me puedo hacer una idea de como distribuir de buena manera las ganancias. ¿Cómo se le refleja a un banco ganancias del tipo Freelance?:distant:
Gracias por tu ayuda.
 
daenolpa1997 dijo:
Algo como esto quería saber. Ya con esto me puedo hacer una idea de como distribuir de buena manera las ganancias. ¿Cómo se le refleja a un banco ganancias del tipo Freelance?:distant:
Gracias por tu ayuda.
Hacer clic para expandir...

A menos que te lo pidan no te hará falta justificarlo, de otra manera, deberás consignar una certificación de ingresos; la misma siempre explicará tu actividad económica, no podrás reflejarla en $, solo en bolívares porque es la moneda en curso legal. Pero nada más que eso, al banco no le interesa si tú cobras 1millon de bolívares a tus clientes por cada palabra escrita, solo de donde provienen los fondos y si son legítimos, puede que te lo pidan visado como también puede que no, sin papel de seguridad.

Por otra parte, si declaras impuestos y tú mismo tomas la iniciativa de "certificarle al banco tus ingresos" existirán dos posibilidades: a) que te otorguen tarjetas de crédito sin pedirlas, o b) que aprueben tu solicitud con mayor celeridad (pues verán que tienes como responder a los créditos).
 
Última edición:
Maduro, ese es tu peor riesgo.
 
Creo que un riesgo grande seria que te llegaran a pedir certificación de ingresos y cuando te pongan a explicar tu actividad digas que trabajas como freenlacer y ganas en dolares,. Y los vendes a bolívares esa tasa que tu utilizarias para vender es la de dolar negro que no es legal y por ahí si se te podría complicar la cosa, ya sabemos las cosas adsurdas que este gobierno clasifica como delito tal vez te culpen por querer desestabilizar la economía y por traición a la patria xD
 
Hay que estar conectado o registrado para responder aquí.
Atrás
Arriba