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¡Feliz cumpleaños!
Desde que estou no ForoBeta, vi que criam vários tópicos perguntando o que acontece com os impostos, e fazemos um debate tremendo, mas no final as coisas nunca ficam claras. Este ano mudaram algumas leis fiscais e agora está mais difícil evitarmos pagar impostos, por isso escrevo este tutorial que pode ser aplicado a outros países, embora o exemplo que darei seja para o México, que é onde eu moro.
Por que devemos pagar impostos?
Sem entrar em detalhes sobre as leis que exigem isso, a resposta curta é "porque vivemos em um país onde os governantes querem nos roubar por tudo o que fazemos". Teoricamente, todos os impostos seriam usados para manter sua cidade em perfeitas condições; eles realmente tentam, mas roubam demais e por isso sentimos que não adianta nada pagar impostos rs :ambivalence:
Mas... Quem deve pagar impostos?
Todas as pessoas que vivem em território mexicano devem pagar impostos após receber dinheiro por ter realizado alguma atividade. No entanto, por sorte, estamos isentos de pagar impostos sobre dinheiro que recebemos em espécie, do qual não fica nenhum registro que o fisco possa rastrear.
No caso de nós, webmasters, que recebemos rendimentos por trabalhar na internet, pode parecer muito complicado, ainda mais se você não tem ideia ou experiência com a emissão de notas fiscais, etc. Mas, devido às reformas que o governo atual criou, é preciso prestar atenção e ficar em dia para evitar algum problema no futuro, no qual terminaríamos pagando enormes quantidades de impostos e multas, já que atualmente o SAT tem a habilidade de solicitar ao banco seus extratos financeiros e, assim, enviar uma intimação para que você declare de onde saiu o dinheiro, em que foi usado, etc.
Então... como diabos pago impostos?
Em ocasiões anteriores, nos tópicos que foram abertos, eu sempre recomendei: contratem um contador e deixem que ele cuide de tudo, assim vocês só se preocupam em pedir e emitir notas fiscais para conferir as despesas. Neste tutorial, faço a mesma recomendação: você não precisa ir a um escritório de contabilidade pagar milhares de pesos para que cuidem da sua contabilidade; existem muitos pequenos contadores públicos que cobram 500, 400, até 200 pesos por mês para cuidar da sua contabilidade, e eles se encarregam de todo o processo de enviar as coisas ao SAT, apresentar as declarações mensais, e você só fica sabendo quanto tem que pagar. Você pode ir ao banco com a folha do SAT ou dar o dinheiro ao contador e eles pagam por você.
Agora vamos ao principal do tópico.
Como declaro o que recebo do Adsense e outras publicidades que nunca declarei?
Primeiramente, você tem que se cadastrar no SAT para ter um RFC e poder emitir notas fiscais. Basta ir à repartição da sua cidade ou agendar o atendimento pela internet; aqui você pode ver os requisitos Solicitudes de inscripción. e se cadastrar como pessoa física, já que é você, como pessoa, quem faz negócios e não uma empresa como tal.
Uma vez cadastrado, você receberá alguns arquivos dos seus certificados com os quais poderá elaborar notas fiscais eletrônicas. Hoje em dia, no México, todas as faturas são eletrônicas (anteriormente era permitido com folhas de papel), o que facilita muito o trabalho. O próprio SAT fornece uma ferramenta gratuita para fazer notas fiscais eletrônicas, você a encontra aqui com tudo e seu manual de uso GENERACIÓN GRATUITA DE FACTURAS ELECTRÓNICAS
Vem a parte interessante. Muitos dizem "eu trabalho para o Google", "trabalho para a Hotwords", etc. Na verdade, não trabalhamos para nenhum deles, apenas prestamos um serviço e eles nos pagam. Ou seja, não estamos na folha de pagamento dessas empresas, por isso não recebemos seguro, salário fixo, etc., e, portanto, o que recebemos é por ter realizado um trabalho e o dinheiro vem integral, sem discriminação, então isso deve ser declarado.
A questão começa quando recebemos dinheiro do Google pago a partir da conta do Google que está no Banamex, e então é dinheiro totalmente rastreável que não pode ser evadido, pois o dinheiro está no México e é transferido dentro do mesmo território. Então, você tem sua conta em qualquer banco e ela está ligada ao seu nome e ao seu CURP ou RFC e, portanto, você também é rastreável 😕 mas o senhor Google não nos pede nota fiscal no México, por quê? Não tenho ideia, já que é a maior do mundo, e muitas empresas de publicidade pequenas pedem nota fiscal para poder te pagar. Então, para o caso do Google e qualquer publicidade online com a qual você esteja trabalhando e eles estejam te pagando dinheiro por exibir anúncios em seus sites, você precisa gerar uma nota fiscal, mesmo que não te peçam. Essa nota fiscal é feita com um RFC genérico que se utiliza para notas fiscais ao público em geral, e assim é simples.
Exemplo de como pagar impostos por publicidade na internet
Para fazer uma nota fiscal, você precisa dos dados do cliente:
Mas existe o caso do Adsense e outras empresas que não te pedem nota fiscal, portanto você não tem esses dados e então usaremos uns genéricos que servem para declarar o rendimento.
Agora é hora de preencher os dados do que você vendeu. No conceito, coloque: venda de espaços publicitários e coloque o valor que você recebeu, mas sem o IVA. Exemplo: se você ganhou 10.000 pesos no mês, coloque o custo de 8620.6; posteriormente, no imposto, selecione IVA 16% e o valor final ficará em 10.000.
Por último, clique em criar nota fiscal e pronto! Você já fez sua primeira nota fiscal pela venda de espaços publicitários e estará fazendo as coisas corretamente. Agora, onde fica essa diferença dos 10 mil pesos? Isso é o que você terá que pagar no mês seguinte a título de IVA e você estará dizendo "Não f*da, eu não vou pagar isso, governo desgraçado, era melhor ter terminado a faculdade", etc. Mas fique tranquilo, agora vou te explicar como reduzir esse valor.
No exemplo, então, temos que pagar 1379.31 pesos de IVA, mas você pagou hospedagem, talvez algum domínio, comprou coisas e estas, por sua vez, têm uma nota fiscal. Então, digamos que dos 10 mil pesos que você gerou, você gastou:
E dessas coisas que você comprou, você tem uma nota fiscal que estará em seu nome porque você já tem um RFC, então dos 10.000 você gastou 3500 e te sobraram 6500, portanto você só pagará o IVA sobre os 6500, que agora seria de 896.55, e seu lucro total, que é dinheiro que você economizará, seria de 5603.44.
Assim você pagará menos IVA; a questão é que você compre coisas que possam ser faturadas e sejam dedutíveis. Mas quais coisas não são dedutíveis? A resposta é UM MONTE! Porque #méxico, por exemplo, se você vai ao cinema, as cervejas do OXXO, a saída ao restaurante, as meias, etc., não são dedutíveis, mas tudo o que for considerado utilitário para seu "escritório", que é sua casa, será dedutível e assim você pagará menos impostos.
Também cabe esclarecer que, se você não está cadastrado no SAT, ao se incorporar você entra em um Regime de Incorporação Fiscal (RIF) Aqui podem ver as vantagens de entrar no RIF, o que permitirá não pagar impostos no primeiro ano, e no segundo ano você paga 10%, e assim a cada ano até chegar a 10 anos, quando estaria pagando a totalidade dos impostos. Ou seja, é uma maravilha!
E o PayPal, como fica?
Segundo meu contador, por enquanto, tudo o que ganharmos pelo PayPal e gastarmos pelo PayPal não há nenhum problema e não precisamos declarar (pode ser que a câmara dos deputados tenha um surto daqui a um ano e inclua, mas por enquanto não é necessário), SEMPRE E QUANDO você não coloque o dinheiro na sua conta, já que todo peso que entrar em uma conta bancária que esteja em seu nome tem que ser declarado. Ou seja, se você recebe pagamentos com PayPal, compre coisas com o saldo do PayPal.
Perguntas frequentes
Com isso, espero ter esclarecido as dúvidas de muitos quanto ao que acontece com o pagamento de impostos em território mexicano, e fica a critério de vocês se querem ou não pagar esse horrível IVA que muitos temem.
Há alguns truques para evitar pagar muito e inclusive para que o SAT te devolva dinheiro ao apresentar a declaração anual 😎 :encouragement: sim, você leu bem. Mas esses eu escreverei em outro tutorial depois de ver se este tem sucesso e se vocês se mostram interessados em saber mais a respeito.
Por que devemos pagar impostos?
Sem entrar em detalhes sobre as leis que exigem isso, a resposta curta é "porque vivemos em um país onde os governantes querem nos roubar por tudo o que fazemos". Teoricamente, todos os impostos seriam usados para manter sua cidade em perfeitas condições; eles realmente tentam, mas roubam demais e por isso sentimos que não adianta nada pagar impostos rs :ambivalence:
Mas... Quem deve pagar impostos?
Todas as pessoas que vivem em território mexicano devem pagar impostos após receber dinheiro por ter realizado alguma atividade. No entanto, por sorte, estamos isentos de pagar impostos sobre dinheiro que recebemos em espécie, do qual não fica nenhum registro que o fisco possa rastrear.
No caso de nós, webmasters, que recebemos rendimentos por trabalhar na internet, pode parecer muito complicado, ainda mais se você não tem ideia ou experiência com a emissão de notas fiscais, etc. Mas, devido às reformas que o governo atual criou, é preciso prestar atenção e ficar em dia para evitar algum problema no futuro, no qual terminaríamos pagando enormes quantidades de impostos e multas, já que atualmente o SAT tem a habilidade de solicitar ao banco seus extratos financeiros e, assim, enviar uma intimação para que você declare de onde saiu o dinheiro, em que foi usado, etc.
Então... como diabos pago impostos?
Em ocasiões anteriores, nos tópicos que foram abertos, eu sempre recomendei: contratem um contador e deixem que ele cuide de tudo, assim vocês só se preocupam em pedir e emitir notas fiscais para conferir as despesas. Neste tutorial, faço a mesma recomendação: você não precisa ir a um escritório de contabilidade pagar milhares de pesos para que cuidem da sua contabilidade; existem muitos pequenos contadores públicos que cobram 500, 400, até 200 pesos por mês para cuidar da sua contabilidade, e eles se encarregam de todo o processo de enviar as coisas ao SAT, apresentar as declarações mensais, e você só fica sabendo quanto tem que pagar. Você pode ir ao banco com a folha do SAT ou dar o dinheiro ao contador e eles pagam por você.
Agora vamos ao principal do tópico.
Como declaro o que recebo do Adsense e outras publicidades que nunca declarei?
Primeiramente, você tem que se cadastrar no SAT para ter um RFC e poder emitir notas fiscais. Basta ir à repartição da sua cidade ou agendar o atendimento pela internet; aqui você pode ver os requisitos Solicitudes de inscripción. e se cadastrar como pessoa física, já que é você, como pessoa, quem faz negócios e não uma empresa como tal.
Uma vez cadastrado, você receberá alguns arquivos dos seus certificados com os quais poderá elaborar notas fiscais eletrônicas. Hoje em dia, no México, todas as faturas são eletrônicas (anteriormente era permitido com folhas de papel), o que facilita muito o trabalho. O próprio SAT fornece uma ferramenta gratuita para fazer notas fiscais eletrônicas, você a encontra aqui com tudo e seu manual de uso GENERACIÓN GRATUITA DE FACTURAS ELECTRÓNICAS
Vem a parte interessante. Muitos dizem "eu trabalho para o Google", "trabalho para a Hotwords", etc. Na verdade, não trabalhamos para nenhum deles, apenas prestamos um serviço e eles nos pagam. Ou seja, não estamos na folha de pagamento dessas empresas, por isso não recebemos seguro, salário fixo, etc., e, portanto, o que recebemos é por ter realizado um trabalho e o dinheiro vem integral, sem discriminação, então isso deve ser declarado.
A questão começa quando recebemos dinheiro do Google pago a partir da conta do Google que está no Banamex, e então é dinheiro totalmente rastreável que não pode ser evadido, pois o dinheiro está no México e é transferido dentro do mesmo território. Então, você tem sua conta em qualquer banco e ela está ligada ao seu nome e ao seu CURP ou RFC e, portanto, você também é rastreável 😕 mas o senhor Google não nos pede nota fiscal no México, por quê? Não tenho ideia, já que é a maior do mundo, e muitas empresas de publicidade pequenas pedem nota fiscal para poder te pagar. Então, para o caso do Google e qualquer publicidade online com a qual você esteja trabalhando e eles estejam te pagando dinheiro por exibir anúncios em seus sites, você precisa gerar uma nota fiscal, mesmo que não te peçam. Essa nota fiscal é feita com um RFC genérico que se utiliza para notas fiscais ao público em geral, e assim é simples.
Exemplo de como pagar impostos por publicidade na internet
Para fazer uma nota fiscal, você precisa dos dados do cliente:
- razão social (nome da empresa)
- endereço completo, cidade, CEP
- RFC
- conceito do produto
- custo do produto
Mas existe o caso do Adsense e outras empresas que não te pedem nota fiscal, portanto você não tem esses dados e então usaremos uns genéricos que servem para declarar o rendimento.
- Se te pagaram a partir de uma conta do México (você pode verificar no SPEI a procedência do dinheiro), usará o seguinte RFC: XAXX010101000
- Se te pagaram a partir de uma conta estrangeira, usará o seguinte RFC: XEXX010101000
- No campo Razão social ou nome do cliente, coloque: Ventas al público en general
- País: México
- Forma de pagamento: Em uma única exibição
- Método de pagamento: transferência bancária
- Condições de pagamento: à vista
- E o endereço? Este ficará vazio.
Agora é hora de preencher os dados do que você vendeu. No conceito, coloque: venda de espaços publicitários e coloque o valor que você recebeu, mas sem o IVA. Exemplo: se você ganhou 10.000 pesos no mês, coloque o custo de 8620.6; posteriormente, no imposto, selecione IVA 16% e o valor final ficará em 10.000.
Por último, clique em criar nota fiscal e pronto! Você já fez sua primeira nota fiscal pela venda de espaços publicitários e estará fazendo as coisas corretamente. Agora, onde fica essa diferença dos 10 mil pesos? Isso é o que você terá que pagar no mês seguinte a título de IVA e você estará dizendo "Não f*da, eu não vou pagar isso, governo desgraçado, era melhor ter terminado a faculdade", etc. Mas fique tranquilo, agora vou te explicar como reduzir esse valor.
No exemplo, então, temos que pagar 1379.31 pesos de IVA, mas você pagou hospedagem, talvez algum domínio, comprou coisas e estas, por sua vez, têm uma nota fiscal. Então, digamos que dos 10 mil pesos que você gerou, você gastou:
- 200 pesos na hospedagem
- comprou um monitor novo para seu computador e custou 2500
- comprou umas caixas de som de 300
- gastou 500 pesos de gasolina naquele mês
E dessas coisas que você comprou, você tem uma nota fiscal que estará em seu nome porque você já tem um RFC, então dos 10.000 você gastou 3500 e te sobraram 6500, portanto você só pagará o IVA sobre os 6500, que agora seria de 896.55, e seu lucro total, que é dinheiro que você economizará, seria de 5603.44.
Assim você pagará menos IVA; a questão é que você compre coisas que possam ser faturadas e sejam dedutíveis. Mas quais coisas não são dedutíveis? A resposta é UM MONTE! Porque #méxico, por exemplo, se você vai ao cinema, as cervejas do OXXO, a saída ao restaurante, as meias, etc., não são dedutíveis, mas tudo o que for considerado utilitário para seu "escritório", que é sua casa, será dedutível e assim você pagará menos impostos.
Também cabe esclarecer que, se você não está cadastrado no SAT, ao se incorporar você entra em um Regime de Incorporação Fiscal (RIF) Aqui podem ver as vantagens de entrar no RIF, o que permitirá não pagar impostos no primeiro ano, e no segundo ano você paga 10%, e assim a cada ano até chegar a 10 anos, quando estaria pagando a totalidade dos impostos. Ou seja, é uma maravilha!
E o PayPal, como fica?
Segundo meu contador, por enquanto, tudo o que ganharmos pelo PayPal e gastarmos pelo PayPal não há nenhum problema e não precisamos declarar (pode ser que a câmara dos deputados tenha um surto daqui a um ano e inclua, mas por enquanto não é necessário), SEMPRE E QUANDO você não coloque o dinheiro na sua conta, já que todo peso que entrar em uma conta bancária que esteja em seu nome tem que ser declarado. Ou seja, se você recebe pagamentos com PayPal, compre coisas com o saldo do PayPal.
Perguntas frequentes
- Ei, engenheiro, mas eu mal tiro mil pesos por mês, também tenho que pagar impostos?
- Sim :-( mas no seu caso não se preocupe porque é pouco dinheiro e se algum dia (que chegará) for solicitado que você compareça ao SAT para declarar, é provável que não te cobrem as multas e encargos e só te pedirão que declare e pague os impostos daquilo que você recebeu
- Então... você está dizendo que se eu ganho 5 mil por mês, é pouco e não devo declarar nada?
- Não, a intenção do tutorial é que vocês estejam cientes de como o processo deve ser feito e vocês decidam se querem pagar ou não. O ideal é pagar, porque se algum dia, talvez distante ou talvez próximo, eles revisarem seus rendimentos, vão te intimar por meio de uma cartinha que chega à sua residência e te convidam amigavelmente a comparecer ao SAT para declarar de onde saiu o dinheiro que você tem recebido. Então, imaginemos que você ganhou 5.000 mensais por 2 anos, são 120.000 pesos, portanto te pedirão pelo menos o IVA, que são 16 mil pesinhos, e talvez você não os tenha economizado, então você vai se assustar porque não pode pagar e vão te aplicar multas, e você terminará pagando um monte a mais. Então, basicamente, a ideia do artigo é que vocês estejam conscientes do que pode acontecer se não pagarmos os impostos e formos pegos no flagra
Com isso, espero ter esclarecido as dúvidas de muitos quanto ao que acontece com o pagamento de impostos em território mexicano, e fica a critério de vocês se querem ou não pagar esse horrível IVA que muitos temem.
Há alguns truques para evitar pagar muito e inclusive para que o SAT te devolva dinheiro ao apresentar a declaração anual 😎 :encouragement: sim, você leu bem. Mas esses eu escreverei em outro tutorial depois de ver se este tem sucesso e se vocês se mostram interessados em saber mais a respeito.
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