El hack esta sencillo, y se basa en un funcion PHP para dibujar encima de imagenes formato PNG, debido a su versatilidad, transparencia y porque Apache tiene un modulo para eso.
Sabiendo un poco de PHP, puedes lograr muchas cosas mas, por ejemplo, los avatares personalizados de Gaia (http://www.gaiaonline.com), estan basados en esa funcion, pero se necesita que las imagenes sean PNG.
