La antiguedad es prioritaria frente a los movimientos.
Por otro lado si la cuenta empieza a generar movimientos , cuando lleguen a las 200 transacciones o 20 K al año , van a solicitar documentación , si la cuenta es USA piden obviamente el SSN y licencia de conducir .
Cuando los movimientos llegan a unos 100K anuales, asumem que es cuenta business y van a pedir un listado de comprobantes comerciales e impositivos ademas de una explicacion de como es la operatoria del negocio.
Saludos.