¿Qué pasa cuando paypal te bloquea? Qué documentos piden?

  • Autor Autor carlosch
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carlosch

carlosch

Delta
Verificación en dos pasos activada
Hola betas!

Quería saber exactamente qué pasa cuando paypal te bloquea temporalmente (con el posible bloqueo permanente posterior) y te pide facturas que justifiquen los movimientos de tu cuenta.

Qué piden exactamente? Una sola factura de 1 movimiento que para ellos es sospechoso? O te piden facturas de todos los movimientos recientes de tu cuenta?

Una factura se puede falsificar facilmente, si se falsifica paypal tiene algun modo de darse cuenta? Porque imagino que paypal no irá a preguntar al gobierno si esa factura es real o no, o sí lo hace? Qué hacen ellos con las facturas que se les envían? Las guardan para enviárselas al gobierno (hacienda) o no pueden hacer eso?

Gracias a todos!!!
 
Cuando llegas a los 2.000 euros recibidos (no estoy seguro si era esa cifra) te pide que metas tu cuenta bancaria, una tarjeta de crédito y un documento donde salga tu dirección de casa y tus datos personales, a mi con un extracto de la cuenta bancaria me valió.

En la cuenta bancaria ellos me ingresaron 2 cantidades, creo que fue 0,01 céntimo y 0,03 céntimos, y yo luego en paypal tuve que poner las cantidades que era para así confirmar que tenía acceso a esa cuenta bancaria.
 
pasaporte y cuenta bancaria
 
misterlopez dijo:
Cuando llegas a los 2.000 euros recibidos (no estoy seguro si era esa cifra) te pide que metas tu cuenta bancaria, una tarjeta de crédito y un documento donde salga tu dirección de casa y tus datos personales, a mi con un extracto de la cuenta bancaria me valió.

En la cuenta bancaria ellos me ingresaron 2 cantidades, creo que fue 0,01 céntimo y 0,03 céntimos, y yo luego en paypal tuve que poner las cantidades que era para así confirmar que tenía acceso a esa cuenta bancaria.
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bueno, yo movi miles de dlrs en mi cuenta de paypal y jamas me han pedido documento alguno, hasta hace 3 meses atras agregue mi tarjeta bancaria y mi cuenta de banco porque necesitaba mover un dinero.........claro y eso si lo digo, mi cuenta tiene informacion fiscal y # de seguro social ya que luego la hize de empresa ( todavia ni se porque la hize jajajaaj) pero ademas tengo una linea de credito con ellos de 3050 dlrs
pero documentos jamas me han pedido alguno
 
carlosch dijo:
Hola betas!

Quería saber exactamente qué pasa cuando paypal te bloquea temporalmente (con el posible bloqueo permanente posterior) y te pide facturas que justifiquen los movimientos de tu cuenta.

Qué piden exactamente? Una sola factura de 1 movimiento que para ellos es sospechoso? O te piden facturas de todos los movimientos recientes de tu cuenta?

Una factura se puede falsificar facilmente, si se falsifica paypal tiene algun modo de darse cuenta? Porque imagino que paypal no irá a preguntar al gobierno si esa factura es real o no, o sí lo hace? Qué hacen ellos con las facturas que se les envían? Las guardan para enviárselas al gobierno (hacienda) o no pueden hacer eso?

Gracias a todos!!!
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depende el porque te la bloquee...si es definitivo olvidate que 99.99 % no hay marcha atras, mi 1ra cuenta de PP fue bloqueada por trabajar con Warez...fue bloqueada con 350 dlrs dentro algo asi y a los 6 meses (180 dias) te dan la opcion de retirar ese dinero...te dan 2 opciones ( al menos a mi fue asi) 1- enviarte un cheque a la direccion que tienes en tu cuenta y a nombre del titular de la vcuenta o un retiro directo al banco.
si el bloqueo es temporal puedes hablarles a ellos y muchas veces te dicen porque es el bloqueo pero por logeneral te mandan un mensaje diciendote que necesitan para desbloquearla...busca ese mensaje de ellos
 
btrimino dijo:
bueno, yo movi miles de dlrs en mi cuenta de paypal y jamas me han pedido documento alguno, hasta hace 3 meses atras agregue mi tarjeta bancaria y mi cuenta de banco porque necesitaba mover un dinero.........claro y eso si lo digo, mi cuenta tiene informacion fiscal y # de seguro social ya que luego la hize de empresa ( todavia ni se porque la hize jajajaaj) pero ademas tengo una linea de credito con ellos de 3050 dlrs
pero documentos jamas me han pedido alguno
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Creo que igual depende del país en que se creó la cuenta, ya que por lo general ese tipo de documentos los piden en su mayoría en Europa. Además, también se tiene en cuenta los movimientos de dinero de la cuenta, y todo lo demás.

En mi caso, tampoco me han pedido en años ningún documento.
 
btrimino dijo:
bueno, yo movi miles de dlrs en mi cuenta de paypal y jamas me han pedido documento alguno
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1800 euros te piden documentos, solo en España (Y otros países que no conozco)

Te pedirán facturas al azar, yo he recibido pagos de alto riesgo (de bitcoin, etc), y me han limitado la cuenta pidiendo documento, pero muchas veces me piden de pagos reales que no tienen nada que ver .... Es al azar.

Los documentos que puede pedir paypal son facturas, prueba de cumplimiento, documento de identidad, prueba de dirección y explicación de los movimientos


Y aunque jamas hayas hecho nada malo, y tengas todos los documentos, igual te pueden limitar e incluso robar los fondos pasados los 180 días.
 
btrimino dijo:
bueno, yo movi miles de dlrs en mi cuenta de paypal y jamas me han pedido documento alguno, hasta hace 3 meses atras agregue mi tarjeta bancaria y mi cuenta de banco porque necesitaba mover un dinero.........claro y eso si lo digo, mi cuenta tiene informacion fiscal y # de seguro social ya que luego la hize de empresa ( todavia ni se porque la hize jajajaaj) pero ademas tengo una linea de credito con ellos de 3050 dlrs
pero documentos jamas me han pedido alguno
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Creo que es en función del país en el que vives. En España me suena que se pide por la ley de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
 
Gato221 dijo:
1800 euros te piden documentos, solo en España (Y otros países que no conozco)

Te pedirán facturas al azar, yo he recibido pagos de alto riesgo (de bitcoin, etc), y me han limitado la cuenta pidiendo documento, pero muchas veces me piden de pagos reales que no tienen nada que ver .... Es al azar.

Los documentos que puede pedir paypal son facturas, prueba de cumplimiento, documento de identidad, prueba de dirección y explicación de los movimientos


Y aunque jamas hayas hecho nada malo, y tengas todos los documentos, igual te pueden limitar e incluso robar los fondos pasados los 180 días.
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Coño..a lo mejor por estar en USA es que no me ha pasado...no se la verdad jamas me han pedido documentos alguno..dinero de BTC he recibido desde Coinbase, casualmente a un amigo de aqui hace como 2 meses le movi no recuerdo bien si fueron 2 o 3k dlrs desde coinbase o algo asi y tampoco me pidieron nada....entonces soy de suerte jajaja

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btrimino dijo:
Coño..a lo mejor por estar en USA es que no me ha pasado...no se la verdad jamas me han pedido documentos alguno..dinero de BTC he recibido desde Coinbase, casualmente a un amigo de aqui hace como 2 meses le movi no recuerdo bien si fueron 2 o 3k dlrs desde coinbase o algo asi y tampoco me pidieron nada....entonces soy de suerte jajaja

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Coinbase es una compañia permitida por paypal, me refiero a cuando compras/vendes en el foro, localbitcoin etc.

En USA te piden creo que EIN y documento (uno de los dos o los dos) al llegar a los 20k o 200 transacciones en el transcurso de 1 año.
 
Si se puede falsificar y convivir con eso, pero llegara un momento que te pueden cerrar la cuenta.
 
Sí lo de llegar a 1800 o 2500€ en el mismo año ya lo pasé hace tiempo y ya me verificaron con documentos y tal.

Pero es que muchas veces he visto a gente que les han pedido facturas de las transacciones, y de ahi mis dudas. Al fin y al cabo crear una factura es muy facil (pones en un word 3 o 4 datos, lo pasas a pdf y ya la tienes, y paypal no tendría capacidad para saber si es verdadera o falsa que yo sepa), pero no se si luego le pasa esa "factura" a hacienda o algo así para comprobarlo.
 
Gato221 dijo:
Coinbase es una compañia permitida por paypal, me refiero a cuando compras/vendes en el foro, localbitcoin etc.

En USA te piden creo que EIN y documento (uno de los dos o los dos) al llegar a los 20k o 200 transacciones en el transcurso de 1 año.
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No, a lo que tu te refieres sobre USA es a la hora de reportarlo al IRS... osea pasando de 20 000 dlrs al año o 200 transacciones entonces paypal notifica al irs y debo reportarlo, si no llego a esa cifra paypal ni siquiera me reporta la forma 1099-K

"A los clientes que superen los umbrales de informe establecidos por el IRS (20,000 USD y 200 transacciones) se les pedirá que confirmen su condición de contribuyente estadounidense y que proporcionen su número de identificación fiscal (SSN, EIN, ITIN) y nombre."
 
carlosch dijo:
Sí lo de llegar a 1800 o 2500€ en el mismo año ya lo pasé hace tiempo y ya me verificaron con documentos y tal.

Pero es que muchas veces he visto a gente que les han pedido facturas de las transacciones, y de ahi mis dudas. Al fin y al cabo crear una factura es muy facil (pones en un word 3 o 4 datos, lo pasas a pdf y ya la tienes, y paypal no tendría capacidad para saber si es verdadera o falsa que yo sepa), pero no se si luego le pasa esa "factura" a hacienda o algo así para comprobarlo.
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pues ahi si ni idea..porque para que el IRS sea notificado tengo que llegar a los 20k por paypal jajajajaja
 
btrimino dijo:
pues ahi si ni idea..porque para que el IRS sea notificado tengo que llegar a los 20k por paypal jajajajaja
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Sí, ese es mi "problema", que me voy acercando poco a poco a esas cifras y quiero estar prevenido ante cualquier cosa que me pueda pasar con paypal... De todas formas soy de España, no de USA, así que imagino que aquí será distinto.
 
PP España no reporta a hacienda

carlosch dijo:
Sí, ese es mi "problema", que me voy acercando poco a poco a esas cifras y quiero estar prevenido ante cualquier cosa que me pueda pasar con paypal... De todas formas soy de España, no de USA, así que imagino que aquí será distinto.
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Una de las verificaciones es la de identidad y domicilio, te piden algun documento oficial que verifique identidad (pasaporte, dni, etc.) y algun comprobante por ejemplo de algun impuesto que certifique tu domicilio (debe estar tu nombre y el domicilio de paypal).

Luego otra de las limitaciones es cuando te piden comprobantes de los movimientos, ahi es mas dificil si realmente no los tenés, podes llamarlos y explicarles que lo tuyo se trata de un servicio y no tenes los comprobantes de envío y eso y quizas puedan ayudarte, o sino podes editar documentos o hacer facturas de manera online que respalden las transacciones.
 
carlosch dijo:
Sí, ese es mi "problema", que me voy acercando poco a poco a esas cifras y quiero estar prevenido ante cualquier cosa que me pueda pasar con paypal... De todas formas soy de España, no de USA, así que imagino que aquí será distinto.
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Mira a todo el que trabaja online y sus incresos son de paypal mientras mas dinero hagan es mejor porque significa que les va bien asi que tu solo preparate, tu cuenta ponla en regla con nombre, direccion correcta, verificala con cuenta bancaria y tarjeta de banco ...todo listo, ve a la informacion fiscal y arreglala porque mientras mas cosas legales tu le tengas mas confianza le da a ellos..
te digo yo la tengo asi e incluso tengo 3000 dlrs de credito con ellos que los puedo utilizar cuando a mi me de la gana y jamas he tenido problemas
Pero en mi caso mis ingresos no son online, esto para mi es un hobby ya que mis ingresos vienen de otro lado pero igual...tu cuenta de PP mantenla en orden porque a ellos les da mas seguridad...NUNCA esperes a que ellos tenga que ir a ti a pedirte documentos
 
Estás dado de alta como autónomo o empresa en España? Si es así no deberías de tener problemas.

Si por el contrario, no lo estás, cuidado si ya hablamos de cantidades muy grandes, nunca se sabe lo que puede pasar.
 
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