Para empezar el banco nunca reporta nada a la SUNAT - desde ya hace algunos años la SUNAT y la SBS en Perú ya está inter conectado con todos los tipos de sistemas financieros tanto de bancos como financieras y otros.
La SUNAT sabe los movimientos de cada persona, sabe lo que ingresa y sabe lo que gasta esa persona, cuando vas a comprar algún producto usas la tarjeta de debito o la de credito automáticamente todos esos gastos aparecerá el los reportes de la SUNAT si ellos deciden algún día auditar a alguna persona o empresa. Cuándo das el número del DNI también sucede lo mismo, todo se guarda.
La SUNAT y la SBS trabajan mediante alertas en sus sistemas, al banco no le interesa si tu recibes 10 mil o 20 mil soles diarios, pero a la SUNAT y la SBS si les interesa de donde vienen esos ingresos.
Las alertas se activan cuando realmente hay movimientos muy sospechosos y ahí no tiene nada que ver el banco, si ud hace compras como terrenos, departamentos, esta construyendo una casa en cada distrito, viaja mucho, etc etc lógicamente la SUNAT le va a caer tarde o temprano después de averiguar toda su vida, ellos dirán recibe tanta cantidad de dinero y no a reportado esos ingresos, ahí vendrán los problemas sin importarle a la SUNAT que ud venda cosas digitales
Es algo ilógico que yo mañana me compre un celular de 6 mil soles y no declare mis impuestos, la SUNAT dice: Si no declara sus ingresos de donde saco esos 6 mil soles para comprarse ese celular, lógicamente algo no esta bien. Es un ejemplo tonto OJO pero así funciona
habría que saber realmente cual es su patrimonio de Ud... hay youtubers peruanos, los mismos chicos de la farándula peruana que hacen compras ostentosas como autos, departamentos, gastan en viajes etc ellos si están en la mira de la SUNAT y no por que reciban dinero ilícito sino porque están obligados a declarar esos ingresos, en la mayoría de casos muchos de ellos reciben canjes pero igual reciben dinero en efectivo y van a sus cuentas ahí es donde la SUNAT comienza a sacar sus reportes financieros sin pedirle permiso al banco.
El día que le toque a Ud rendirle cuentas a la SUNAT ellos sabrán todo; cuanto gasto, cuanto de dinero ingreso a sus cuentas, etc.
En el Perú hasta la fecha no hay una ley clara con respecto a ese tipo de ingresos, la SUNAT que decía el año pasado que todos los influencers, negocios en línea, lo que se dedican a las ventas digitales o de plataforma deberán de colocar su RUC en sus diferentes anuncios o publicaciones y nada de eso a pasado.
Pero si esta muy preocupado por ese tema debería de consultarlo con un contador que este en ese rubro de negocios digitales el le podrá dar mas información al detalle.
